Бывшего руководителя самарского регионального представительства ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Станислава Ляхова отправят под суд по подозрению в мошенничестве. По данным следствия, банкир похитил со счета одного из клиентов финансовой организации 7 млн рублей. Как следует из материалов дела, перевести средства на свои счета он смог, воспользовавшись услугой «интернет-банк». Обвиняемый признает вину частично.
Октябрьский районный суд Самары рассмотрит уголовное дело в отношении экс-директора регионального представительства «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Станислава Ляхова по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ, до 10 лет лишения свободы).
Как установило следствие, 30 декабря 2012 года банкир узнал об открытии вклада «Хорошие новости» физлицом (имя клиента не раскрывается) на сумму около 7 млн руб. сроком на шесть месяцев. В тот же день, по сообщению следственного управления СКР по Самарской области, господин Ляхов потребовал от управляющей операционным отделом подключить к вкладу услугу «интернет-банк», позволяющую совершать перевод между счетами без участия клиента. «После этого обвиняемый, используя услугу «интернет-банк» с целью хищения имущества, принадлежащего самарскому региональному представительству ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», перевел на свой личный банковский счет денежные средства в размере более 7 миллионов рублей, а затем распорядился ими по своему усмотрению», — сообщается на сайте областного следственного управления.
Как пояснил глава Следственного отдела по Самаре регионального следственного управления Александр Супрун, изначально с заявлением в правоохранительные органы обратился сам клиент, а затем и банк. «Обвиняемый частично признал свою вину, — сказал господин Супрун. — То есть признал факт перечисления денег, но говорил об иных мотивах. Но следствие установило, что целью было присвоение денег». О каких именно мотивах говорил сам Станислав Ляхов, в следственном управлении не стали уточнять. Сейчас экс-банкир находится под подпиской о невыезде.
Станислав Ляхов в настоящее время в банке не работает. «По всем фактам ненадлежащего поведения сотрудников проводятся внутренние расследования, в том числе с привлечением департамента защиты бизнеса банка», — отметил директор департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко. По данным сайта банка «Хоум Кредит», в настоящее время самарское представительство возглавляет Татьяна Горбунова.
По словам руководителя юридического отдела ОАО «Солид Товарные рынки» Олега Землянских, подобные мошенничества редки. «Но установить интернет-банк без участия клиента — это лишь дело техники и не представляет никакой сложности, — отмечает он. — Соответственно, перевести деньги руководителю банка или иному третьему лицу будет вполне возможно». Однако, замечает эксперт, безналичные расчеты легко отслеживаются и позволяют установить, кому, когда и в какой сумме переведены деньги по всей преступной цепочке. «Скрыть эти финансовые операции практически невозможно. Грамотные преступники в таких случаях стремятся уехать в другую страну, так как сидеть и дожидаться, когда за тобой придет полиция, — это верх глупости», — говорит господин Землянских.
Начальник юридического отдела АКБ «Ланта Банк» Дмитрий Шевченко, напротив, уверен, что система «интернет-банк» довольно надежна и «при правильном обращении не позволяет использовать средства третьим лицам, в том числе и руководителю самого банка». Он не исключает, что в банковском подразделении могли проводиться «не совсем чистые операции с «фирм-однодневок» для транзита или обналичивания денежных средств. «Судя по всему, эти операции могли совершаться при непосредственном участии подсудимого, который мог использовать для их проведения свое служебное положение, — рассуждает господин Шевченко. — Возможно, конфликт между всеми участниками этих схем и привел к рассмотрению в суде данного уголовного дела».