В Нижнем Новгороде банки начали инициировать уголовные дела против заемщиков, не возвращающих кредиты. Так, Собинбанк поставил вопрос о привлечении к ответственности руководства сети автосалонов "КитКар" за незаконное получение кредита (заемщик задолжал кредитной организации 44,3 млн руб.). Аналогичное заявление о невозврате около 600 млн поступило от Сбербанка. В "КитКаре" опровергают обвинения кредиторов, ссылаясь на финансовый кризис, сорвавший инвестиционные планы компании по развитию дилерских центров в регионах. Банкиры опасаются, что автодилер решит проблему долгов, превышающих 1 млрд руб., за счет своего банкротства.
Следователи ГУВД Нижегородской области возбудили уголовное дело по факту возможного хищения заемных средств сотрудниками сети автосалонов "КитКар". Дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере"), однако никому из сотрудников компании обвинение пока не предъявлено. Уголовное дело инициировал Собинбанк, задолженность "КитКара" перед которым превышает 40 млн руб. "В материалах также присутствует аналогичное заявление от Сбербанка, которому заемщик задолжал почти 600 млн руб. Однако решение о возбуждении дела по этому заявлению пока не принято",— пояснил источник в ГУВД. В пресс-службе ведомства факт возбуждения уголовного дела официально подтвердили.
ООО "КитКар" образовано в 1997 году, является официальным дилером автозаводов ГАЗ, УАЗ и "KIA Motors", имеет дилерские центры в Нижнем Новгороде, Кирове, Краснодаре и Новороссийске. Финансовые показатели не разглашаются. Владелец — генеральный директор Владимир Попонин.
В Волго-Вятском банке Сбербанка России вчера отказались комментировать свою претензионную работу с клиентами. В пресс-службе Собинбанка сообщили, что в прошлом году ООО "КитКар" оформило кредит на 100 млн руб., однако при этом "сфальсифицировало сведения о финансовом состоянии предприятия и наличии залогового имущества". По данным пресс-службы банка, в январе 2009 года компания "КитКар" не погасила свои кредитные обязательства в соответствии с условиями договора, и в настоящее время задолженность автодилера составляет 44,3 млн руб. "При этом долги компании перед другими банками превышают 1 млрд руб. Исчерпав возможные варианты урегулирования вопроса путем переговоров, Собинбанк принял решение о взыскании средств в судебном порядке и направлении заявления в следственные органы о возбуждении уголовного дела по факту незаконного получения кредита",— сообщили в пресс-службе.
В "КитКаре" утверждают, что подозрения банка в обмане при оформлении кредита беспочвенны. "Средства брались на развитие бизнеса компании — приобретение земельных участков и строительство дилерских центров "ГАЗ" (по требованию производителя) в Кирове, Краснодаре и других городах РФ. Любой крупный кредит выдается после серьезнейших проверок службой безопасности банков и других уполномоченных лиц, поэтому сама возможность обмана была исключена",— отметил начальник отдела маркетинга и рекламы ООО "КитКар" Максим Балюта. По его словам, инвестиционные планы компании нарушил финансовый кризис: доходы от реализации машин, как и у всех прочих автодилеров, упали в несколько раз. Однако, по словам официального представителя "КитКара", переговоры с кредиторами по поводу урегулирования проблем продолжаются, а в ближайшее время "будет достигнута договоренность о мировом соглашении со Сбербанком".
В компании также ссылаются на переписку с прокуратурой области, из которой следует, что аналогичная проверка предприятия службой экономической безопасности УФСБ не выявила признаков преступления, а постановление следователя следственной части ГСУ ГУВД "является незаконным и необоснованным". В связи с этим 15 мая руководству ГСУ было внесено прокурорское требование об устранении нарушений уголовно-процессуального кодекса, допущенных при предварительном расследовании.
Тем не менее следствие по делу продолжается. В Собинбанке опасаются, что автодилер вообще не вернет кредиторам большую часть своих долгов: в конце прошлой недели в арбитражный суд были направлены заявления о признании банкротами как от ООО "КитКар", так и от его учредителя ООО "Пойнт". В заявлениях, в частности, утверждается, что разница между стоимостью имущества компании и требованиями кредиторов составляет 685 млн руб.
Банковский аналитик "КИТ Финанс" Мария Кальварская полагает, что обращением в правоохранительные органы банки пытаются противостоять выводу оставшегося ликвидного имущества должника, за счет реализации которого можно погасить часть долгов по кредитам. "Как правило, к тому времени, когда компания сама подает на банкротство, большая часть активов уже выведена. А собственник, рискующий своим будущим, возможно, задумается о последствиях своих действий",— отмечает эксперт.