Банк России опроверг появившуюся в ряде СМИ информацию о том, что банки получат право с 1 июля 2016 года не возвращать клиентам средства, если они не смогут доказать легальное происхождение своих доходов. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу регулятора. «Информация о том, что банки получат право не возвращать клиентам средства с 1 июля 2016 года, не соответствует действительности. Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству»,— цитирует агентство пресс-службу ЦБ.
Ранее некоторые СМИ распространили информацию о том, что кредитные организации смогут не возвращать средства, ссылаясь на норму федерального закона, которая дает банкам право запрашивать у клиентов сведения об источнике происхождения денежных средств. В ЦБ разъяснили, что данная норма была принята еще в июне 2015 года и соответствует требованиям FATF (межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма).
В ЦБ также добавили, что кредитные организации самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего контроля, определяют случаи реализации этого права. Отмечается, что при необходимости они могут запросить у клиента дополнительные сведения. При этом права самостоятельно «замораживать» средства у банков нет.