«Рынок инвестирования сегодня очень интересен»

О том, как удачно вложить свободные средства, рассказывает директор Премиального дополнительного офиса «Кубанский» Инвестиционного Банка Синара Александр Игнатенко.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

— Расскажите про Инвестиционный Банк Синара. Как и когда он появился?

— Банку больше 30 лет, и ранее он назывался СКБ-банк, в 2021 году наш акционер — Группа Синара — провел масштабный ребрендинг, в результате которого появился Банк Синара. С этого же времени стало развиваться инвестиционное направление. Сегодня у нас открыто более 20 премиальных дополнительных офисов в стране. Премиальный офис в Краснодаре создан полгода назад.

Кубань всегда была интересна федеральным игрокам, поэтому у акционеров появилось желание развиваться и в нашем регионе. В нем представлены такие крупные компании, как НМТП, Магнит, ТМТП, «Лукойл-Югнефтепродукт», ГК «Ключавто», ГК «Агрокомплекс им. Н. И. Ткачева» и другие. В Краснодаре большой депозитный портфель в коммерческих банках (еще по данным на лето 2023 года он составлял порядка 2 триллиона рублей), работать нам точно есть с кем.

— Могли бы вы описать вашего клиента — кто этот человек? На кого ориентируется Инвестиционный Банк Синара?

— Если мы говорим о физических лицах, то это человек, который располагает активами для инвестирования от 1,5 миллионов рублей. Как показывает практика, обычно к нам обращаются клиенты с более существенным капиталом — 20–50 миллионов рублей. Также мы работаем с юридическими лицами, там нет жестких условий по обслуживанию, мы исходим из потребностей клиента.

— Инвестиционный Банк Синара подчеркивает, что он придерживается персонального подхода в работе. Могли бы вы рассказать подробнее, в чем заключается этот подход?

— Банк понимает, что нашим клиентам нужен индивидуальный подход, поэтому за каждым клиентом закреплен советник по управлению благосостоянием. Сотрудник всегда на связи и готов грамотно ответить на поставленные вопросы. С роботами и автоответчиками нашим клиентам взаимодействовать не придется. В своей работе мы исходим из потребностей клиента, а именно, на какой срок он готов инвестировать средства, какую сумму, на какую доходность рассчитывает, как относится к рискам. В соответствии с запросами клиента и формируется инвестиционный портфель, это и называется индивидуальный подход, а продуктовая линейка в Банке Синара большая и разносторонняя.

— Какие продукты и услуги вы предлагаете своим клиентам?

— Мы предлагаем нашим клиентам продукт «ИнвестсоветникПРО», в его основе используется алгоритм модельной оптимизации, созданный нобелевским лауреатом Гарри Марковицем. Алгоритм учитывает потребности клиента и выдает индивидуальные инвестиционные рекомендации по корректировке инвестиционных вложений. Подчеркну, мы работаем индивидуально с каждым клиентом, поэтому каких-то общих решений для всех у нас нет.

Одна из самых востребованных наших услуг — это «Персональный брокер». За клиентом закрепляется профессионал с многолетним опытом работы на финансовых рынках. Он оценивает отношение клиента к риску, изучает его инвестиционные цели и составляет на этой базе наиболее оптимальные решения по инвестициям. На основе рекомендаций брокера клиент самостоятельно совершает сделки, которые могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными.

— Какие услуги вы оказываете юридическим лицам?

— Чаще всего к нам обращаются с просьбой разместить краткосрочную ликвидность, свободные деньги, которые аккумулируются юрлицом. Среди наших клиентов также компании, которые занимаются внешнеэкономической деятельностью, им необходима валюта, которую впоследствии они перечисляют за рубеж для исполнения контрактов. Наибольший спрос сегодня на юань, турецкую лиру и дирхам. Курс валют — величина изменчивая, и предсказать точный курс бывает очень затруднительно. Для минимизации рисков, возникающих в связи с изменением курса, мы предлагаем таким клиентам хеджирование (страхование) валютных рисков с использованием производных финансовых инструментов. Как правило, эта стратегия работает в комплексе с услугой «Персональный брокер». Мы также помогаем крупным компаниям с выходом на долговой рынок, выпускаем для них облигации.

— Расскажите про вашу команду, кто в нее входит?

— Наши советники по управлению благосостоянием имеют опыт работы в финансовой сфере от 10 лет до 31 года. Это очень серьезный показатель. Я, например, в брокерской отрасли с 2011 года, работал в ведущих брокерских компаниях, за это время накопился большой опыт и возможности.

— А кто готовит аналитику для ваших клиентов?

— Аналитический департамент находится в офисе Банка Синара в Москве. Ежедневно его сотрудники готовят для наших клиентов комментарии по рынку, обзоры по компаниям, создают торговые идеи. При этом основная часть аналитических материалов доступна только нашим клиентам или по платной подписке.

— У Инвестбанка Синара есть свой Телеграм-канал, у которого уже более 6 тыс. подписчиков. Какую информацию вы там предоставляете? Могут ли клиенты найти в этом канале идеи для инвестиций?

— В своем Телеграм-канале мы предоставляем ежедневный обзор по российскому фондовому рынку, рассказываем макроэкономические новости, также есть ежедневный обзор по зарубежному рынку акций. Если есть какая-то горячая новость, например корпоративная, мы и про нее пишем, такие новости называются «Взгляд аналитика». Для наших клиентов, которые пользуются услугой «Модельный портфель», рассказываем, как и почему нужно перераспределять портфель. Пишем посты про долговой рынок.

— Как высокая ключевая ставка ЦБ влияет на инвестирование? Что будет с рублем в обозримом будущем?

— Сегодня мы наблюдаем высокую инфляцию и тренд на повышение ключевой ставки. Такая ситуация складывается далеко не всегда. Во время высоких ставок у инвестора есть возможность зафиксировать высокую доходность с невысокими рисками, инвестируя в облигации. Сейчас большой спрос имеют флоатер-облигации, это долговые ценные бумаги, у которых процентная ставка не фиксирована, а связана с определенным показателем, например с ключевой ставкой. Если приобретать данный тип облигаций, то не стоит переживать о доходности при повышении ключевой ставки, доходность станет выше автоматически. При этом, в отличие от банковских вкладов, инвестируя во флоатеры, можно рассчитывать на получение доходности на более длительном горизонте инвестирования.

Что касается прогнозов по рублю, то в рамках базового сценария аналитики Инвестиционного Банка Синара ожидают на конец года курс в районе 86 руб. за доллар. Замечу, что наши прогнозы мы пересматриваем каждый квартал в зависимости от экономической ситуации в стране и в мире. Также каждый квартал мы проводим онлайн-конференцию для клиентов, которые регулярно пользуются нашей аналитикой и могут задать вопросы специалистам в разных отраслях.

— Какие тенденции на фондовом рынке отмечаются сегодня?

— В последние 12–16 месяцев мы отмечаем бум первичных размещений ценных бумаг на российском рынке, ранее такого не было. Это касается выпуска акций и облигаций. Сегодня ключевой тренд — это баланс портфеля между долей акций и долей облигаций. Консервативные инструменты с текущими уровнями купонных ставок и доходностями очень интересны. Инвесторы зачастую задумываются, зачем им брать риск-акции, имея возможность заработать 30 процентов, но при этом нести риск потери 30 процентов, когда есть возможность заработать 17–20 процентов с минимальным риском.

— Какие российские компании наиболее интересны для инвестиций, какие показали рост в последнее время?

— Неплохой рост отмечается в компаниях добывающей отрасли, сталелитейных компаниях, хорошо показывает себя финансовый сектор.

— Во что вы сейчас рекомендовали бы инвестировать? Куда лучше всего вкладывать свободные средства?

— Если говорить об инструментах с фиксированной доходностью, то это вложения в облигации, в частности флоатер-облигации, о которых я уже говорил. Если желаете добавить рисковые инвестиции, можно рассмотреть возможность приобретения акций российских компаний. Рынок инвестирования сегодня очень интересен, особенно после снижения в августе. Сейчас в связи с высокой ключевой ставкой мы используем инструменты с фиксированной доходностью и небольшой долей акций.

Чтобы вложить свободные деньги, можно просто приехать к нам в офис, также есть возможность дистанционного открытия брокерских и банковских счетов. Начинать нужно с выстраивания стратегии в текущей ситуации. Здесь необходимо учитывать много составляющих, поэтому главная рекомендация — обратиться напрямую в Инвестиционный Банк Синара.

www.sinara-finance.ru АО Банк Синара

Реклама. 16+