Сотрудники Главного управления по экономическим преступлениям МВД России и ОЭП 4-го РУВД Центрального округа Москвы возбудили уголовное дело против бывшего председателя правления, ныне члена совета Платинум-банка Романа Троценко. 26-летний банкир подозревается в организации крупномасштабной аферы: весной этого года Платинум-банк, предоставив в московские банки фиктивные балансовые отчеты с завышенными активами, получил в них кредиты, которые не вернул. Более того, кредиторы вскоре выяснили, что их деньги были ссужены ряду коммерческих структур, которые, в свою очередь, их обналичили и присвоили. Терпение пострадавших банкиров лопнуло. Они провели свое расследование хищений и передали компрометирующие Троценко материалы в милицию. Банкира задержали. Но представители Платинум-банка считают, что их коллега никаких противоправных действий не совершал. О подробностях этого дела рассказывает МАКСИМ Ъ-ВАРЫВДИН.
Недоступный абонент
Задержанию банкира предшествовал целый ряд любопытных событий. В пятницу 25 октября "Интерфакс" передал сообщение о том, что сотрудники ГУЭП и отдела по экономическим преступлениям РУВД выявили факт мошенничества: бывший председатель правления Платинум-банка Роман Проценко, используя фиктивный балансовый отчет за февраль-март 1996 года, завышенный на 8 млрд рублей, получил в Интеллект-банке и Альта-банке кредиты на сумму 2 млрд рублей, присвоил их и скрылся. Теперь ведется поиск преступника. Сообщение было моментально растиражировано.
В понедельник последовала реакция банка. Секретарь банкира Татьяна в довольно резкой форме потребовала от СМИ извинений. Она заявила, что фамилия ее шефа не Проценко, а Троценко, никаких денег он не похищал и от милиции не скрывается. "Роман Владимирович считает, что газета должна опубликовать опровержение. Его текст уже передан 'Интерфаксом'", — заключила секретарша.
Прежде чем публиковать что-либо, я договорился встретиться с Троценко в офисе Платинум-банка на Земляном валу. Однако 30 октября, примерно за час до назначенной встречи, из банка позвонила некая Аня и предупредила, что Роман Владимирович сегодня никак не сможет меня принять — он вместе с Татьяной выехал на деловую встречу.
Переговоры затянулись. Во всяком случае ни во вторник, ни в среду Троценко в банке не появился, а его сотовый телефон сообщал, что абонент временно недоступен.
Решив, что Троценко ударился в бега, я договорился о встрече с председателем совета банка Валерием Соловьевым. Найти офис Платинум-банка во дворах домов, расположенных напротив Курского вокзала, оказалось непросто. Наконец дворничиха указала мне нужное здание. При этом она, правда, сказала, что Платинум-банка здесь давно нет, а есть банк "Восход". Впоследствии выяснилось, что банки когда-то делили это здание пополам, а теперь "Платинум" из него куда-то переехал, оставив за собой лишь пару комнат.
Член совета отправился в ИВС
Председатель совета банка к визиту репортера отнесся настороженно. Он долго выяснял, зачем я приехал в банк и что собираюсь написать. Потом сказал, что их проблемы носят временный характер — Платинум-банк вел рискованную кредитную политику и сейчас оказался в незавидном, но все же далеко не критическом положении. "За допущенные ошибки совет банка был вынужден снять с должности председателя Троценко и назначить на его место другого человека. Тем не менее Роман остался в банке. От милиции он не скрывался и каждый день приходил в банк на работу. Но в понедельник вечером его неожиданно задержали. Отвезли в РУВД, и после допроса он был задержан следователем на трое суток и помещен в изолятор временного содержания 29-го отделения милиции. Адвокат уже подал протест по поводу задержания в прокуратуру. Мы через адвоката передали Роману газеты и теплые вещи. Адвокат сказал нам, что Троценко не унывает и надеется вскоре выйти на свободу. Однако когда мы в четверг приехали за ним в отделение, нам сообщили, что теперь член совета банка задержан по указу президента на 30 суток. Мы смогли передать Роману только свежие газеты и какой-то детектив".
По мнению председателя совета банка, в травле и задержании его коллеги заинтересованы прежде всего банки-кредиторы. "Когда в нашем банке начался кризис и мы не смогли выполнить ряд своих обязательств, — сказал он, — часть кредиторов подала на нас в Арбитражный суд, с частью мы смогли договориться, предложив им свои активы — парк иномарок, недвижимость, акции Московского речного порта и муниципальные казначейские обязательства. Однако целый ряд банков, среди них и Интеллект-банк, почему-то обвинил нас в мошенничестве. За сотрудниками банка было установлено наблюдение, наши телефоны стали прослушивать. Когда Роман Троценко, желая объяснить, чем вызван кризис, договорился с вами о встрече, разговор подслушали. Он моментально был задержан. Причем Романа вначале предупредили через СМИ. Об этом, в частности, свидетельствует тот факт, что во всех сообщениях его фамилия была изменена на Проценко. Если бы пошел откат, а события стали бы развиваться не по сценарию заинтересованных в скандале лиц, Роману сложно было бы подать на газеты в суд, ведь в махинациях обвиняют не его, а кого-то Проценко.
Я давно знаю Романа и считаю его порядочным человеком. Следствие опирается на фиктивные балансы банка, но, насколько мне известно, подписи Романа Троценко на них нет. К тому же кредитные средства занимал не лично председатель правления банка, а банк как юридическое лицо. Следовательно, за возврат кредитов должен отвечать не он лично, а весь банк. К тому же банк не отказывается от возврата займов. Мы будем их возвращать по мере возможности".
Банк переехал в пункт охраны порядка
Многочисленные кредиторы Платинум-банка почти уверены, что банк не сможет рассчитаться с долгами. "До весны этого года, — рассказал один из них, — положение банка было вполне устойчивым. 'Платинум' активно рекламировался (полгорода было завешено плакатами с изображением рогатого буйвола — символ этого банка), а в репутации банка никто не сомневался. В феврале-марте 'Платинум' начал активно привлекать краткосрочные межбанковские кредиты (от 1 до 10 млрд рублей). Всего в то время ему было кредитовано порядка 35 млрд руб. В конце марта возврат кредитов резко прекратился. Кредиторы забили тревогу и попытались выяснить у Платинум-банка судьбу своих денег. Однако когда мы обратились к заемщику, выяснилось, что председатель правления Троценко отправлен в отставку. Человек, который занял его место, Максим Богунов, кормил нас обещаниями. Говорил, что банк вел рискованную кредитную политику, но не сегодня, так завтра по всем долгам рассчитается. Троценко от нас скрывался. Он сменил квартиру и в банке старался не появляться. В конце концов нам это надоело и мы потребовали, чтобы банк рассчитался за долги своими активами. Нам были предоставлены списки активов. Какие-то особняки, подержанные иномарки, никому не нужные обязательства и яхта 'Платинум' в Финляндии. Проверив эти активы, мы выяснили, что часть из них уже реализована другим структурам, а часть — просто неликвидна. Так же выяснилось, что балансовые отчеты, которые нам предоставлял банк для получения кредитов, фиктивные. В частности, в одном из отчетов указано, что на 194-м счете Платинум-банка (вложения в государственные долговые обязательства) находится около 8 млрд рублей, а по отчетам, которые банк направлял в ЦБ, на этом счету ноль".
В банках поняли, что их провели. Службы безопасности кредиторов начали расследование. Они завербовали в "Платинуме" агентов, которые сообщили, что большая часть межбанковских кредитов, полученных банком в феврале-марте, были тут же выданы в кредит фиктивным коммерческим структурам (всего в то время, по данным представителей пострадавших банков, "Платинум" выдал кредитов на 100 млрд рублей). Получатели кредитов обналичили эти деньги в одном из банков, а Платинум-банк переуступил свои долги тому же банку. Затем эти долги переуступили еще одной финансовой структуре, и теперь найти концы в этой схеме практически невозможно. Узнав все это, банки-кредиторы обратились в 4-е РУВД, сотрудники которого по представленным им кредиторами документам возбудили уголовное дело. Через несколько дней бывший председатель правления Платинум-банка был задержан оперативниками РУВД. После задержания Троценко сотрудники ОЭП провели обыски в нескольких банках, изъяв документацию по этому делу. По сведениям из правоохранительных органов, уже удалось проследить перемещения значительной части денег, которая весной растворилась в недрах Платинум-банка.
Тем временем, по сведениям кредиторов, Платинум-банк практически полностью освободил свой роскошный офис на Земляном валу для банка "Восход" ("Платинум", по некоторым данным, владеет 20% акций этого банка), а сам переехал в Фурманный переулок, где теперь занимает две комнаты в опорном пункте охраны общественного порядка.
Ъ продолжит следить за расследованием дела.