Рынкам предписано следить за клиентами

Борьба с отмыванием не проходит между брокерами и Росфинмониторингом

Росфинмониторинг подготовил изменения в правила внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, обязывающие их раскрывать бенефициаров своих клиентов и сообщать о подозрительных сделках. До сих пор попытки уравнять банки и остальных участников финансового рынка в контроле над борьбой с отмыванием особого успеха не имели.

Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ

Последняя редакция проекта изменений в постановление правительства N667 о правилах внутреннего контроля опубликована на едином портале раскрытия информации 1 ноября. Согласно документу, некредитные финансовые организации, к которым относятся брокеры, управляющие компании, инвестбанки, страховщики и микрофинансовые организации, должны будут раскрывать данные о бенефициарах своих клиентов по запросу Росфинмониторинга (раньше раскрывалась информация только о выгодоприобретателях по сделкам), а также изучать деятельность компаний на предмет возможных операций по легализации доходов. Если у компании возникает подозрение, что ее клиент занимается отмыванием, она может заморозить средства на счету клиента или приостановить сделку, направив в Росфинмониторинг соответствующую информацию.

Фактически новое постановление (проект которого подготовил Росфинмониторинг) уравнивает с точки зрения борьбы с отмыванием банки и всех остальных участников финансового рынка, что выглядит логичным, особенно в условиях перехода к единому регулированию финансовых рынков. "Для нас все равны — и банки, и некредитные организации, и проблемы с легализацией у них в целом общие",— говорит заместитель руководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный. Он уточняет, что 667-е постановление — это подзаконный акт, все ключевые моменты, описанные в постановлении, были введены еще в законе 134-ФЗ.

Закон 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" вступил в силу 30 июня этого года (за исключением отдельных положений). Однако вала приостановленных брокерами клиентских операций это не вызвало. "Мы с июня пользовались возможностью приостанавливать сделки клиентов по подозрению в легализации не больше десятка раз",— говорит гендиректор "Алор+" Александр Лужбин. Такие же цифры называют еще два брокера из топ-10. Брокеры с таким оборотом совершают около 15 тыс. клиентских сделок в день.

Управляющие также признают, что с вступлением в силу новых норм их работа несильно изменилась. "Фактически для нас ничего не изменилось,— говорит гендиректор "Альфа-Капитала" Ирина Кривошеева.— Мы и раньше запрашивали информацию по бенефициарам по своей инициативе. А что касается приостановок сделок или заморозки счетов, то этой возможностью мы не пользовались ни разу: у нас все клиенты добропорядочные".

Нельзя сказать, что профучастники слепо доверяют своим клиентам и тема отмывания преступных доходов через фондовый рынок им незнакома. "У каждого брокера свои методы выявления "отмывальщиков". Конечно, брокеры об этом клиентам не говорят,— разъясняет руководитель брокерской компании из топ-10.— Мы смотрим на однотипные операции, в которых клиент заводит и выводит деньги, на требования клиента к скорости перевода денег. Пожалуй, это ключевые показатели". Проблемы возникают с дальнейшим использованием этой информации. "Даже если мы видим, что клиент явно совершает операции по легализации, приостанавливаем сделку и отправляем данные в Росфинмониторинг, он почти никогда не реагирует",— продолжает собеседник "Ъ". Сделки приостанавливаются на период до месяца, после чего, если Росфинмониторинг не реагирует на сообщение брокера, возобновляются, указывают участники рынка. В Росфинмониторинге возражают, что не всегда уведомляют брокеров об информации, которую передают в правоохранительные органы.

Во всяком случае санкции к профучастникам за непредставление информации о подозрительных клиентских сделках в Росфинмониторинг пока не применяются. Согласно поправкам к КоАП РФ, вступившим в силу одновременно с 134-ФЗ, компания может быть наказана за это приостановлением деятельности на срок до 60 суток, но на сайте московского филиала службы Банка России по финансовым рынкам нет информации о санкциях по соответствующей статье (ст. 15.27, разд. 2).

Ксения Леонова

Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...
Загрузка новости...